受託者とは何ですか?役割と責任を理解する

一般的な利益相反別の利害が受託者を客観的な判断から遠ざける可能性がある場合、紛争が発生します。典型的な状況には、特定の選択に伴う報酬、提携プロバイダーの推奨による利益、委託された資産の個人的な使用、または利害が一致しない二者に対する責任などが含まれます。

受託者が親戚が所有する会社を雇うことを検討していると想像してください。たとえその会社がその仕事を行うことができたとしても、家族のつながりにより、公平性に関して明らかな疑問が生じます。健全なプロセスがあれば、関係が明らかになり、信頼条件と適用される要件に従って処理されます。

潜在的な競合を評価するときは、次のように尋ねてください。

1. どのようなインセンティブまたは競合する義務が存在しますか?
2. 推奨や決定に影響を与える可能性はありますか?
3. 明確に開示されていますか?
4. それはどのように回避、軽減、またはその他の方法で対処されますか?
5. 競合が少ない合理的な代替手段はありますか?

情報開示は重要ですが、それが慎重な判断の代わりになるべきではありません。

受託者の選び方

まず、その人の経験とタスクを一致させることから始めます。投資管理の資格を持っている人が遺産管理に適しているとは限らず、複雑な責任を管理するための時間や専門知識がなければ家族が信頼できる場合もあります。

同意する前に、このチェックリストを使用してください。

• その人が常に特定のサービスの受託者として行動するかどうかを尋ねます。
• 職務の範囲と期間を含め、書面での回答を要求します。
• 適切な公式記録を通じて、資格、関連する経験、および懲戒歴を確認します。
• その人にどのように支払われるのかを尋ね、あなたが負担する可能性のある合計費用を計算します。
• 重大な矛盾とその対処方法の平易な言語リストを要求します。 ・実際に誰が意思決定を行うのか、業務を委任できるかどうかを明確にする。
• 業績、決定事項、経費がどのように報告されるかを理解します。
• 関係を終わらせる方法、または苦情を提起する方法を確認します。

回答の質に注意してください。単純な「はい」よりも、明確で具体的な応答の方が役立ちます。取り決めが重要である場合、または理解が難しい場合は、署名する前に独立した法的または財務上のガイダンスを受けることを検討してください。

受託者責任に違反するとどうなりますか?

受託者が不誠実に行動したり、委託された事項を不用意に扱ったり、重大な対立を隠したり、不適切な利益のために権限を利用したりすると、違反が発生する可能性があります。結果は、事実、準拠文書、管轄区域、および関係の種類によって異なります。考えられる対応としては、受託者を解任する、返済やその他の救済を求める、適切な規制当局や専門機関に苦情を提出する、訴訟を起こすなどがあります。

たとえば、委託された資金を管理する人が、秘密裏に自分が所有する企業に不利な条件で取引を指示したとします。問題は単に投資のパフォーマンスが悪かったというだけではありません。それは、明らかにされていない個人的な利益であり、受益者の利益を最優先に考えていないことです。

違反の疑いがある場合は、契約書、明細書、メッセージ、請求書、会話のメモを保存してください。残念な結果だけに基づいて非難することは避けてください。資格のある専門家は、不十分なパフォーマンスと実際の義務に違反する可能性のある行為を区別するのに役立ちます。

次のステップ

「受託者とは何ですか?」に対する最も簡潔な答えは次のとおりです。とは: 合意された関係の範囲内でその人の利益を最優先しなければならない、他の人のために行動するよう委託された人。

人を雇用または任命する前に、正確なタスクを特定し、どのような法的または職業上の基準が適用されるかを尋ね、義務、料金、権限、および矛盾を書面で取得してください。この記事は教育的なものであり、お客様の状況に合わせたアドバイスに代わるものではありません。