Finelo 블로그
한 번에 한 기사씩 투자와 거래를 배우세요. Finelo 팀이 제공하는 실용적인 가이드, 초보자 친화적인 설명, 그리고 학습 팁입니다.
초보자 투자 앱: 기능·수수료·위험 비교 방법
초보자를 위한 최고의 투자 앱은 고급 설정 없이 투자를 시작하는 데 도움이 되는 간단한 탐색, 계정 액세스 및 핵심 도구를 우선시하는 모바일 중개 플랫폼입니다.
성숙도: 공식, 예시 및 주요 위험
만기 수익률(YTM)은 채권의 현재 가격, 쿠폰 지급액, 액면가 및 만기까지 남은 시간을 바탕으로 내재된 연간 수익률입니다. 채권이 예정된 모든 금액을 지불하고 만기까지 보유한다고 가정합니다.
워시 세일 규칙: 규칙, 예시 및 세금 영향
워시세일룰(Wash Sale Rule)은 투자자가 매도 전후 30일 이내에 실질적으로 동일한 주식이나 증권을 매입하는 경우 주식이나 증권을 매도한 직후 손실액을 공제하지 못하도록 하는 미국 조세 규정이다.
WACC 공식: 가중 평균 자본 비용을 계산하는 방법
는 WACC 공식 이다 WACC = (E ¼ V × Re) + (D ¼ V × Rd × (1 − Tc)) . 이는 각 소스가 자본 구조에 얼마나 기여하는지에 따라 가중치를 적용하여 회사의 자기자본과 부채의 혼합 자금조달 비용을 추정합니다.
추적 오류: 공식, 예시 및 해석
추적 오류는 투자 수익이 벤치마크 수익에서 얼마나 벗어나는지 측정합니다. 이는 인덱스 펀드, ETF 및 벤치마크 인식 전략을 평가하는 데 가장 자주 사용됩니다.
총수익률: 공식, 예시 및 연율화
총수익률은 관련 비용을 차감한 가격 변화와 배당금, 이자 등 현금 소득을 모두 포함하여 일정 기간 동안의 투자에 대한 완전한 이익 또는 손실입니다.
팁 채권: 재무부 인플레이션 보호 증권의 작동 방식
TIPS 채권은 일반적으로 재무부 인플레이션 보호 증권(Treasury Inflation-Protected Securities)을 의미합니다. 인플레이션에 따라 원금을 조정하여 구매력을 보호하도록 설계된 미국 재무부 증권입니다.
3가지 펀드 포트폴리오: 다양한 장기 포트폴리오를 구축하는 간단한 방법
3개 펀드 포트폴리오는 일반적으로 미국 주식, 국제 주식, 채권 등 세 가지 광범위하고 저렴한 펀드를 사용하는 투자 구조입니다. 목표는 "최고의" 세 가지 투자를 선택하는 것이 아닙니다.
최종 가치: 입력값, 가치평가 및 예시
최종 가치는 할인된 현금 흐름(DCF) 모델에서 명시적인 예측 기간이 끝난 후 비즈니스, 자산 또는 프로젝트의 추정 가치입니다. 모델이 5년 동안의 잉여 현금 흐름을 예측하는 경우 최종 가치는 6년차 이후의 현금 흐름 가치를 추정합니다.
목표일자펀드: 자산배분, 비용 및 위험
목표 날짜 펀드는 미래의 연도(종종 은퇴 연도)를 중심으로 구축된 투자 펀드로, 시간이 지남에 따라 투자 구성이 자동으로 변경됩니다. Investor.gov에 따르면, 목표 날짜 자금 뮤추얼 펀드나 ETF인 경우가 많으며 은퇴나 대학 학자금 저축과 같은 장기 목표를 위해 설계되었습니다.
주식분할: 주식 수, 가격 및 투자자 영향
A 주식분할 주주의 비례 소유권 자체를 변경하지 않고 존재하는 주식 수를 변경하는 기업 행위입니다. 선분할에서 투자자는 더 낮은 분할 조정 가격으로 더 많은 주식을 받습니다.
SOFR 요금: 정의, 찾을 수 있는 곳, 비용에 미치는 영향
는 SOFR 환율 —담보된 익일 대출 금리—는 국채로 담보된 익일 대출 거래를 기반으로 한 미국 기준 이자율입니다. 이는 일반적으로 변동금리 대출, 파생상품 및 기타 금융 계약에 사용됩니다.
