المصطلحات المالية · الأساسيات
محفظة استثمارية
مجمل الاستثمارات التي يملكها شخص ما.
تضم محفظتك كل ما تستثمر فيه حاليًا، مثل الأسهم والصناديق المتداولة والسندات والنقد الموجود في حساب الاستثمار، باعتبارها مجموعة واحدة. والنظر إلى المحفظة ككل أهم من التركيز على مركز منفرد، لأن المخاطر والعائد يتأثران بالعلاقة بين مكوّناتها.
يتطلّب بناء المحفظة عادةً تحديد المبالغ المخصّصة لكل فئة من الأصول، ومراجعة درجة التركّز، مثل تخصيص نسبة كبيرة لسهم واحد، وإعادة الموازنة مع مرور الوقت وتغيّر الأسواق.
مثال
قد تتكوّن محفظة بسيطة لمبتدئ من 80% في صندوق أسهم متداول يشمل السوق ككل، و15% في صندوق سندات متداول، و5% نقدًا لإضافات استثمارية لاحقة.
حوّل معرفتك إلى ممارسة.
طوّر معرفتك بالاستثمار عبر دروس قصيرة وتدرّب بأموال افتراضية.
ابدأ تعلّم الاستثمار