Trailing Stop Loss: bloquee las ganancias sin mirar la pantalla

¿Has oído hablar del trailing stop loss por primera vez, pero todas las explicaciones parecen demasiado avanzadas? Estás en el lugar correcto. Este artículo asume poca o ninguna experiencia comercial.

Con la ayuda de nuestros asesores comerciales internos, elaboramos una guía sencilla para ayudarlo a comprender los conceptos básicos del trailing stop loss. Aquí no hay consejos sobre la estrategia de trailing stop loss, solo una explicación clara de cómo funciona, para que pueda construir una base sólida.

Si desea practicar y aprender a operar en un entorno libre de riesgos, puede probar la aplicación Finelo.

¿Qué es un Trailing Stop frente a un Stop Loss?

Un stop loss es un tipo de orden en el que le indica a su aplicación de inversión que venda automáticamente su posición (por ejemplo, acciones, ETF) si el precio se mueve en su contra y alcanza el nivel que ha establecido. Por ejemplo:

Compras algo por $100.

Estableciste un límite de pérdidas en $90.

Esto le protege de sufrir una pérdida mayor si el precio sigue bajando.

El trailing stop loss funciona de forma un poco diferente. En lugar de establecer un nivel fijo, sigue el precio hacia arriba y solo activa una venta si el precio cae una cantidad determinada desde su pico.

Nota: Un trailing stop se mueve sólo hacia arriba y nunca hacia abajo.

Ejemplo de orden de stop dinámico

Compras algo por $100. Establezca una distancia de seguimiento en $10.

Qué pasa:

• precio en $100 → parada en $90
• precio en $120 → el stop se mueve a $110
• precio en $150 → el stop se mueve a $140

Por lo tanto, esta orden protege sus ganancias, no sólo sus pérdidas.

Nota importante: cualquier stop loss se activa como una orden de mercado. Eso significa que se vende al precio que ofrezcan los compradores cuando se activa su límite de pérdidas, por lo que el precio final puede ser menor o mayor de lo esperado.

Por ejemplo:

1. Compras algo por $100.
2. Establece el trailing stop loss en $10.
3. Su posición alcanza los $150 y el nivel del trailing stop sube a 140.
4. De repente, el precio baja rápidamente de 141 a 135.
5. El sistema establece automáticamente su posición para vender y usted sale entre $135 y $138, dependiendo de la velocidad y la liquidez.


Cómo funciona el Trailing Stop Loss (ejemplo paso a paso)

A continuación se ofrece una descripción más detallada de cómo funciona una orden de trailing stop loss. Compras 1 acción a $200 y estableces un trailing stop loss del 15%.

1. Colocas un trailing stop del 15%. Inmediatamente después de comprar, la aplicación establece su primer nivel de seguridad. El 15% por debajo de $200 es $170. Si el precio baja directamente a $170, su acción se venderá automáticamente.
2. El precio sube a $230. Su trailing stop sube por sí solo. Ahora cuesta 195,50 dólares. No cambiaste nada. La aplicación hizo esto por ti.
3. El precio sigue subiendo y llega a 260 dólares. Su trailing stop sigue y sube nuevamente. Ahora cuesta 221 dólares. Este precio más alto es lo que utiliza el trailing stop para recalcular.
4. El precio baja de $260 a $240. Su trailing stop no baja. Se mantiene fijo en 221 dólares.
5. Si el precio cae a $221, se activa el trailing stop. Su acción se vende automáticamente al siguiente precio de mercado disponible. Esto le ayuda a asegurar la mayor parte de sus ganancias.

Cuándo usar y cuándo NO usar un Trailing Stop Loss

Aquí hay un descargo de responsabilidad sobre cuándo esta herramienta puede ser útil y cuándo no es adecuada.

Cuándo utilizar una orden de trailing stop

Mercados con tendencias fuertes. Los trailingstops son más efectivos en mercados con un claro impulso alcista o bajista. Le permiten "surfear la ola" de una tendencia sin intentar predecir un máximo o mínimo específico.

Seguimiento de tendencias y trading de impulso. Si su estrategia se centra en capturar grandes movimientos del mercado, un trailing stop le ayudará a mantener posiciones ganadoras siempre y cuando el mercado no se revierta significativamente.

Cuándo NO utilizar un trailing stop loss

Mercados laterales o entrecortados. En mercados donde el precio realmente no va a ninguna parte, sino que simplemente sube y baja en un rango estrecho, los trailingstops pueden ser frustrantes.

Cada pequeña caída puede desencadenar el trailing stop, aunque la situación general no haya cambiado realmente. Esto significa que te pueden sacar de una operación no porque te hayas equivocado, sino porque el mercado simplemente estaba ruidoso.Inversión fundamental a largo plazo. Muchos expertos sostienen que detener las pérdidas puede perjudicar a los inversores a largo plazo. Si compró una acción porque era una buena oferta a 50 dólares, una caída del 20% a 40 dólares la convierte en una oferta aún mejor. Un trailing stop le obligaría a vender en el punto en el que, en teoría, debería comprar más.

Antes de que se forme la nueva estructura del mercado. Antes de que el mercado muestre una nueva dirección clara, a menudo es mejor dejar el stop loss donde está. Si lo sube demasiado pronto sólo porque ve alguna ganancia, los retrocesos normales de los precios pueden desencadenarlo. Sales de la operación aunque en realidad no pasa nada.