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Cómo crear un plan de inversión: objetivos, riesgos y reglas de revisión

Un plan de inversión es un cronograma documentado y basado en objetivos sobre cómo asignará los ahorros a los activos, cuánto contribuirá y cómo monitoreará y ajustará esas tenencias a lo largo del tiempo.

Cómo comparar dos ETF: costos, tenencias, liquidez e impuestos

Respuesta corta (directa): para comparar dos ETF, elija el pequeño conjunto de dimensiones mensurables que sean importantes para su caso de uso (rendimiento total, gasto neto (índice de gastos y costos de negociación), seguimiento de la diferencia con el índice objetivo, superposición de tenencias y exposición del sector, y liquidez) y calcule u observe las diferencias durante el mismo período de tiempo y supuestos de impuestos/tarifas.

Cómo calcular las tarifas de inversión: costos en dólares a lo largo del tiempo

En resumen: calcule las tarifas de inversión enumerando cada cargo (porcentaje, fijo, por operación), convirtiendo las tarifas porcentuales en dólares utilizando el valor actual de los activos, sumando todos los dólares durante el mismo período y expresando la suma como un total en dólares o como un porcentaje de los activos.

Cómo calcular los cambios del IPC: límites del método BLS y la fórmula

Para calcular el Índice de Precios al Consumidor (IPC) para un período, fije el precio de una “canasta” fija de bienes y servicios representativos para el período actual, divida ese costo total por el costo de la canasta idéntica en un período base elegido y multiplique por 100: IPC = (Costo actual ÷ Base de costos) × 100.

Cómo calcular la base de costos: compras, tarifas y ajustes

La base del costo es el valor original que usted asigna a un activo para fines fiscales y de mantenimiento de registros (generalmente el precio de compra más tarifas y mejoras de capital) y es lo que resta de los ingresos de la venta para calcular una ganancia imponible o una pérdida deducible FINRA.org.

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Cómo evitar el exceso de operaciones: costos, señales de advertencia y controles

Evite el exceso de operaciones escribiendo un plan de operaciones simple, imponiendo límites (límites de tamaño de posición, operaciones máximas por día/semana y reglas de parada del calendario) y midiendo la actividad en comparación con ese plan con algunas métricas (operaciones por período, pérdidas y ganancias netas por operación y tasa de incumplimiento del plan).

Cómo evitar la inversión emocional: una lista de verificación basada en reglas

Automatice las reglas, retrase las operaciones impulsivas y utilice desencadenantes predeterminados (por ejemplo, una contribución programada o una regla de reequilibrio) para que las decisiones sigan un plan en lugar de sentimientos.

Base de costos HIFO: reglas, ejemplos y límites de lotes específicos

HIFO (más alto en entrar, primero en salir) es una regla de identificación de lote que relaciona primero las acciones que usted vende con los lotes comprados anteriormente con el costo por acción más alto.

Inflación general frente a inflación subyacente: lo que muestra cada medida

La inflación general es la medida amplia de los cambios de precios que realmente enfrentan los consumidores; La inflación subyacente elimina los componentes más volátiles (normalmente alimentos y energía) para resaltar las tendencias subyacentes.

Análisis fundamental versus análisis técnico: métodos, usos y límites

El análisis fundamental estima el valor intrínseco de un activo mediante el estudio de los resultados comerciales, las partidas del balance, los flujos de efectivo y los impulsores económicos; El análisis técnico lee el historial de precios y volúmenes para cronometrar las entradas y salidas utilizando gráficos e indicadores Fidelity.

Robo-Advisors gratuitos: tarifas, costos de fondos y límites de servicio

Un “roboasesor gratuito” normalmente significa una plataforma de inversión digital que no anuncia ninguna tarifa visible de asesoramiento o gestión mientras utiliza una lógica programática basada en reglas para recomendar y mantener carteras; muchos EE.UU.

ETF de dividendos frente a ETF de crecimiento: compensaciones de ingresos, rentabilidad y riesgo

Un ETF de dividendos se centra en generar ingresos mediante la tenencia de acciones que pagan dividendos; Un ETF de crecimiento se centra en la apreciación del capital manteniendo acciones que se espera que aumenten de precio en lugar de pagar dividendos significativos.