Glossaire · Bases
Portefeuille
La collection complète des investissements qu’une personne détient.
Votre portefeuille comprend tout ce dans lequel vous investissez actuellement : actions, ETF, obligations, liquidités dans un compte d’investissement et titres similaires considérés comme un tout. L’examen du niveau du portefeuille est plus important que celui de n’importe quelle position, car le risque et le rendement dépendent de la manière dont les éléments fonctionnent ensemble.
Construire un portefeuille signifie généralement décider du montant à répartir entre les types d'actifs, vérifier la concentration (êtes-vous trop investi dans une action ?) et rééquilibrer au fil du temps à mesure que les marchés évoluent.
Exemple
Un portefeuille simple pour débutant peut contenir 80 % d’ETF d’actions sur l’ensemble du marché, 15 % d’ETF d’obligations et 5 % d’espèces pour les contributions à venir.