Rendimento até a maturidade | Fórmula, exemplo e riscos principais | Finelo

O rendimento até o vencimento, ou YTM, é o retorno anualizado implícito no preço atual de um título, nos pagamentos de cupons, no valor de face e no tempo restante até o vencimento – assumindo que…

Rendimento até a maturidade: Fórmula, exemplo e riscos principais

Rendimento até a maturidade

Regra de venda de lavagem | Regras, exemplos e efeitos fiscais | Finelo

A regra de venda lavada é uma regra tributária dos EUA que pode impedir um investidor de deduzir uma perda imediatamente após a venda de uma ação ou título se comprar uma ação ou título…

Regra de venda de lavagem: Regras, exemplos e efeitos fiscais

Regra de venda de lavagem

Fórmula WACC | Dados, avaliação e exemplo | Finelo

O Fórmula WACC é WACC = (E ÷ V × Re) + (D ÷ V × Rd × (1 - Tc)) . Estima o custo combinado de financiamento de uma empresa a partir de capital e dívida, ponderado pelo quanto cada fonte contribui…

Fórmula WACC: Como calcular o custo médio ponderado de capital

Fórmula WACC

Erro de rastreamento | Fórmula, exemplo e interpretação | Finelo

O erro de rastreamento mede o quanto os retornos de um investimento flutuam em relação aos retornos de um benchmark.

Erro de rastreamento: Fórmula, exemplo e interpretação

Erro de rastreamento

Retorno total | Fórmula, exemplo e anualização | Finelo

O retorno total é o ganho ou perda total de um investimento durante um período, incluindo tanto a variação de preço como o rendimento em dinheiro, como dividendos ou juros, após custos relevantes.

Retorno total: Fórmula, exemplo e anualização

Retorno total

Dicas sobre títulos | Inflação, rendimento e riscos | Finelo

Títulos TIPS geralmente significam títulos do Tesouro protegidos contra a inflação: títulos do Tesouro dos EUA projetados para ajudar a proteger o poder de compra, ajustando o principal com a inflação.

Dicas sobre títulos: como funcionam os títulos do Tesouro protegidos contra a inflação

Dicas sobre títulos

Portfólio de três fundos | Alocação, custos e riscos | Finelo

Uma carteira de três fundos é uma estrutura de investimento que normalmente utiliza três fundos amplos e de baixo custo: um para ações dos EUA, um para ações internacionais e um para títulos.

Portfólio de três fundos: uma maneira simples de construir um portfólio diversificado de longo prazo

Portfólio de três fundos

Valor terminal | Dados, avaliação e exemplo | Finelo

O valor terminal é o valor estimado de um negócio, ativo ou projeto após o término do período de previsão explícito em um modelo de fluxo de caixa descontado (DCF).

Valor terminal: Dados, avaliação e exemplo

Valor terminal

Fundo para Data Alvo | Alocação, custos e riscos | Finelo

Um fundo com data-alvo é um fundo de investimento construído em torno de um ano futuro, muitas vezes um ano de reforma, que muda automaticamente a sua combinação de investimentos ao longo do tempo.

Fundo para Data Alvo: Alocação, custos e riscos

Fundo para Data Alvo

Divisão de ações | Ações, preço e impacto | Finelo

A desdobramento de ações é uma ação corporativa que altera o número de ações existentes sem alterar por si só a propriedade proporcional dos acionistas.

Divisão de ações: Ações, preço e impacto

Divisão de ações

Taxa SOFR | Empréstimos, custos e impacto no mercado | Finelo

O Taxa SOFR — a Taxa de Financiamento Overnight Garantida — é uma taxa de juros de referência dos EUA baseada em transações de empréstimos overnight garantidas por títulos do Tesouro.

Taxa SOFR: o que é, onde encontrá-la e como afeta os custos

Taxa SOFR

Arquivos da SEC | Como encontrar, ler e usar | Finelo

Os registros da SEC são documentos de divulgação pública que empresas, fundos, insiders e outros arquivadores enviam à Comissão de Valores Mobiliários dos EUA.

Arquivos da SEC: como encontrá-los, lê-los e usá-los

Arquivos da SEC

Taxa Livre de Risco | Dados, avaliação e exemplo | Finelo

O taxa livre de risco é o retorno básico usado em finanças para estimar o que um investidor poderia ganhar sem correr inadimplência significativa ou risco de mercado.

Taxa Livre de Risco: Dados, avaliação e exemplo

Taxa Livre de Risco

Divisão reversa de ações | Ações, preço e impacto | Finelo

A grupamento de ações é uma ação corporativa que consolida as ações de uma empresa em um número menor de ações.

Divisão reversa de ações: Ações, preço e impacto

Divisão reversa de ações

Taxa de juros real | Inflação, fórmula e exemplo | Finelo

A taxa de juros real é uma taxa de juros ajustada pela inflação. Estima quanto poder de compra um poupador ganha, ou quanto custo de poder de compra um mutuário paga, após a mudança dos preços.

Taxa de juros real: Inflação, fórmula e exemplo

Taxa de juros real

Declaração de procuração | Como ler e o que verificar | Finelo

Uma declaração de procuração é o documento de voto dos acionistas que uma empresa pública envia antes de uma assembleia anual ou extraordinária.

Declaração de procuração: Como ler e o que verificar

Declaração de procuração

Taxa Prime | Empréstimos, custos e impacto no mercado | Finelo

A taxa básica de juros é uma taxa de juros de referência que os bancos usam como ponto de partida para definir o preço de alguns empréstimos, especialmente crédito comercial de curto prazo e…

Taxa Prime: Empréstimos, custos e impacto no mercado

Taxa Prime

Pontos de articulação | Fórmula, sinais e limitações | Finelo

Os pontos de pivô são níveis de preços baseados em gráficos usados ​​para estimar onde um ativo pode encontrar suporte ou resistência intradiário.

Pontos de articulação: Fórmula, sinais e limitações

Pontos de articulação

Relação P/E | Fórmula, exemplos e limitações | Finelo

O índice P/L, ou índice preço/lucro, compara o preço das ações de uma empresa com seu lucro por ação.

Relação P/E: Significado, Fórmula, Exemplos e Limites

Relação P/E

Pagamento pelo Fluxo de Pedidos | Custos e qualidade de execução | Finelo

O pagamento pelo fluxo de pedidos (PFOF) é a compensação que um corretor pode receber por encaminhar ordens de clientes para um formador de mercado, bolsa ou outro local de negociação para execução.

Pagamento pelo Fluxo de Pedidos

Alavancagem Operacional | Índices, exemplos e riscos | Finelo

A alavancagem operacional mede a sensibilidade do lucro operacional de uma empresa às mudanças nas vendas.

Alavancagem Operacional: Índices, exemplos e riscos

Alavancagem Operacional

No volume de equilíbrio | Fórmula, sinais e limitações | Finelo

On balance volume, ou OBV, é um indicador de análise técnica que compara a direção do preço com o volume de negociação.

No volume de equilíbrio: Fórmula, sinais e limitações

No volume de equilíbrio

NOPAT | Fórmula, cálculo e exemplo | Finelo

NOPAT significa lucro operacional líquido após impostos : uma estimativa do lucro após impostos que uma empresa gera a partir de suas operações principais antes dos efeitos das escolhas de…

NOPAT: Fórmula, cálculo e exemplo

NOPAT

Dívida Líquida | Fórmula, cálculo e exemplo | Finelo

A dívida líquida é a dívida remunerada de uma empresa menos caixa e equivalentes de caixa.

Dívida Líquida: Fórmula, cálculo e exemplo

Dívida Líquida

Títulos Municipais | Impostos, rendimento e riscos | Finelo

Títulos municipais são títulos de dívida emitidos por estados, cidades, condados e outras entidades governamentais para financiar necessidades públicas, como escolas, estradas, serviços públicos e…

Títulos Municipais: Impostos, rendimento e riscos

Títulos Municipais

Fundo do Mercado Monetário | Rendimento, custos e riscos | Finelo

Um fundo do mercado monetário é um fundo mútuo que investe em dinheiro, equivalentes de caixa e títulos de dívida de curto prazo.

Fundo do Mercado Monetário: Rendimento, custos e riscos

Fundo do Mercado Monetário

Ordem de mercado versus ordem de limite | Diferenças e riscos | Finelo

A ordem de mercado procura a execução imediata ao melhor preço atual disponível; um ordem limite busca a execução apenas a um preço especificado ou melhor.

Ordem de mercado versus ordem de limite: qual se adapta à negociação?

Ordem de mercado versus ordem de limite

Formador de Mercado | Custos, spreads e execução | Finelo

Um formador de mercado é uma empresa que está pronta para comprar ou vender um título a preços cotados publicamente, ajudando a criar um mercado bilateral com oferta e venda.

Formador de Mercado: Custos, spreads e execução

Formador de Mercado

Margem de Segurança | Fórmula, exemplos e limitações | Finelo

A margem de segurança é a diferença entre o valor intrínseco estimado de um investimento e o preço que um investidor estaria disposto a pagar.

Margem de Segurança: Fórmula, exemplos e limitações

Margem de Segurança

Canal Keltner | Fórmula, sinais e limitações | Finelo

Um Canal Keltner é um indicador de análise técnica que traça o preço dentro de três linhas: uma linha intermediária de média móvel, uma banda superior e uma banda inferior.

Canal Keltner: Fórmula, sinais e limitações

Canal Keltner

Títulos indesejados | Rendimentos, inadimplência e riscos | Finelo

Junk bonds são empresas de alto rendimento títulos emitidos por empresas com classificações de crédito abaixo do grau de investimento ou com risco de crédito elevado.

Títulos indesejados: Rendimentos, inadimplência e riscos

Títulos indesejados

Tese de Investimento | Modelo, exemplo e revisão | Finelo

Uma tese de investimento é uma explicação clara e testável de por que um investimento pode se adequar a uma meta, quais suposições devem ser verdadeiras, quais riscos poderiam tornar a ideia…

Tese de Investimento: Modelo, exemplo e revisão

Tese de Investimento

Declaração de Política de Investimento | Modelo, exemplo e revisão | Finelo

Uma declaração de política de investimento (IPS) é um livro de regras escrito para decisões de investimento.

Declaração de Política de Investimento: Modelo, exemplo e revisão

Declaração de Política de Investimento

Nuvem Ichimoku | Fórmula, sinais e limitações | Finelo

A Nuvem Ichimoku é um indicador de análise técnica que combina tendência, impulso e suporte/resistência potencial em uma visualização de gráfico.

Nuvem Ichimoku: Fórmula, sinais e limitações

Nuvem Ichimoku

Retorno do período de retenção | Fórmula, exemplo e anualização | Finelo

O retorno do período de retenção (HPR) é a porcentagem total de ganho ou perda em um investimento durante o tempo exato em que você o possuiu.

Retorno do período de retenção: Fórmula, exemplo e anualização

Retorno do período de retenção

Formulário 8-K | Como ler e o que verificar | Finelo

O Formulário 8-K é um “relatório atual” que as empresas que reportam publicamente arquivam junto à SEC para divulgar certos eventos corporativos importantes entre os relatórios anuais regulares do…

Formulário 8-K: o que é e como os investidores podem lê-lo

Formulário 8-K

Custos Fixos vs Variáveis | Fórmula, ponto de equilíbrio e exemplo | Finelo

Custos fixos versus custos variáveis ​​descrevem como as despesas se comportam quando a atividade muda.

Custos Fixos vs Variáveis: Definições, Exemplos e Análise de Ponto de Equilíbrio

Custos Fixos vs Variáveis

Alavancagem Financeira | Índices, exemplos e riscos | Finelo

Alavancagem financeira significa usar dinheiro emprestado ou outras obrigações financeiras fixas para controlar mais activos do que o capital próprio por si só permitiria.

Alavancagem Financeira: Índices, exemplos e riscos

Alavancagem Financeira

Taxa de fundos federais | Como funciona e por que importa | Finelo

A taxa de fundos federais é a taxa de juros overnight pela qual as instituições depositárias emprestam saldos mantidos em Bancos da Reserva Federal a outras instituições depositárias.

Taxa de fundos federais: Como funciona e por que importa

Taxa de fundos federais

Taxa de despesas | Custos, retornos e comparação | Finelo

Um índice de despesas é a porcentagem anual dos ativos líquidos médios de um fundo mútuo ou ETF usado para pagar as despesas operacionais do fundo.

Taxa de despesas: Custos, retornos e comparação

Taxa de despesas

Prêmio de risco de ações | Dados, avaliação e exemplo | Finelo

O prémio de risco de ações é o retorno extra que os investidores esperam, exigem ou obtiveram historicamente com a posse de ações em vez de um ativo de menor risco, como títulos ou letras do Tesouro.

Prêmio de risco de ações: Dados, avaliação e exemplo

Prêmio de risco de ações

Margem EBITDA | Fórmula, exemplo e interpretação | Finelo

A margem EBITDA é um índice de lucratividade que mostra quanto EBITDA uma empresa gera para cada dólar de receita.

Margem EBITDA: Fórmula, exemplo e interpretação

Margem EBITDA

Chamada de ganhos | Como ler e o que verificar | Finelo

Uma teleconferência de resultados é uma teleconferência organizada pela empresa – geralmente após resultados trimestrais ou anuais – onde a administração explica o desempenho financeiro recente,…

Chamada de ganhos: Como ler e o que verificar

Chamada de ganhos

Análise DuPont | Fórmula, exemplo e interpretação | Finelo

A análise da DuPont é uma técnica de demonstração financeira que divide o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) nas forças que o criam: margem de lucro, giro de ativos e alavancagem financeira.

Análise DuPont: Fórmula, exemplo e interpretação

Análise DuPont

Canal Donchian | Fórmula, sinais e limitações | Finelo

Um Canal Donchian é um indicador de análise técnica que traça a máxima mais alta, a mínima mais baixa e o ponto médio durante um período de retrospectiva escolhido.

Canal Donchian: fórmula, exemplo e como lê-lo

Canal Donchian

Fluxo de caixa descontado (DCF) | Dados, avaliação e exemplo | Finelo

O fluxo de caixa descontado, ou DCF, é um método de avaliação que estima quanto os fluxos de caixa futuros esperados podem valer hoje.

Fluxo de caixa descontado (DCF): estimando o valor atual a partir do caixa futuro

Fluxo de caixa descontado (DCF)

Taxa de desconto | Dados, avaliação e exemplo | Finelo

Uma taxa de desconto é a taxa usada para converter fluxos de caixa futuros em valor atual.

Taxa de desconto: Dados, avaliação e exemplo

Taxa de desconto

Risco padrão | Como funciona, exemplo e riscos | Finelo

O risco de inadimplência é a possibilidade de um mutuário deixar de efetuar os pagamentos da dívida exigidos dentro do prazo, como juros ou principal de um título.

Risco padrão: Como funciona, exemplo e riscos

Risco padrão

Razão Atual | Fórmula, exemplo e interpretação | Finelo

O relação atual é uma medida de liquidez que compara o desempenho de uma empresa ativos circulantes com seu passivo circulante .

Razão Atual: Fórmula, exemplo e interpretação

Razão Atual

Spread de crédito | Fórmula, exemplo e interpretação | Finelo

A spread de crédito é a diferença entre o rendimento de um instrumento de dívida de risco e o rendimento de um índice de referência comparável de menor risco, geralmente um título do Tesouro com…

Spread de crédito: Fórmula, exemplo e interpretação

Spread de crédito

Títulos Corporativos | Rendimento, custos e riscos | Finelo

Títulos corporativos são títulos de dívida emitidos por empresas para arrecadar dinheiro.

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