Blog de Finelo

Cómo establecer objetivos de inversión: plazo, importe y riesgo

Establecer objetivos de inversión significa convertir un objetivo financiero (comprar una casa, jubilarse en X, financiar la educación) en un plan mensurable: una cantidad objetivo, un horizonte temporal y restricciones de riesgo/liquidez tolerables.

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Cómo leer una cadena de opciones: cotizaciones, griegas y liquidez

Una cadena de opciones es el listado tabular del mercado de todos los contratos de opciones para un valor subyacente determinado (compras y ventas), organizado para que pueda comparar los ejercicios, vencimientos, precios y actividad del mercado de un vistazo.

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Cómo simular operaciones con opciones: plan de práctica, resultados y límites

Opciones de negociación en papel significa simular operaciones de opciones en papel o en una cuenta de práctica sin arriesgar dinero real.

Cómo crear un plan de inversión: objetivos, riesgo y reglas de revisión

Un plan de inversión es un cronograma documentado y basado en objetivos sobre cómo asignará los ahorros a los activos, cuánto contribuirá y cómo monitoreará y ajustará esas tenencias a lo largo del tiempo.

Cómo comparar dos ETF: costes, posiciones, liquidez e impuestos

Compare dos ETF examinando el objetivo, el índice de referencia, las tenencias, la concentración, el índice de gastos, el diferencial de oferta y demanda, la diferencia de seguimiento, la liquidez, las distribuciones y las consideraciones fiscales. El mejor ajuste depende del objetivo y las limitaciones del inversor, no de una métrica principal.

Cómo calcular las comisiones de inversión: costes en dólares a lo largo del tiempo

Calcule las comisiones de inversión convirtiendo los cargos porcentuales a dólares, sumando costos fijos y de transacción, y evaluando su efecto a lo largo del tiempo. Compare las tarifas de asesoría, fondos, plataformas, operaciones y cuentas utilizando el mismo valor de cartera y supuestos.

Cómo calcular los cambios del IPC: fórmula y límites del método BLS

Calcule un cambio simple del IPC comparando el costo de una canasta definida entre períodos, pero reconozca que el IPC oficial del BLS utiliza métodos detallados de muestreo, ponderación, ajuste de calidad, sustitución y agregación que una fórmula de aula no puede reproducir.

Cómo calcular la base de costo: compras, comisiones y ajustes

La base de costo generalmente comienza con el precio de compra y los costos de adquisición elegibles, luego cambia para eventos como distribuciones reinvertidas, divisiones de acciones, retornos de capital o ciertas acciones corporativas. Los registros precisos de los lotes de impuestos respaldan la presentación correcta de informes de pérdidas o ganancias.

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Cómo evitar el exceso de operaciones: costes, señales y controles

El exceso de operaciones puede aumentar los costos de transacción, los impuestos, los desvíos y los errores de comportamiento sin mejorar un plan. Utilice reglas de entrada escritas, límites de posición, períodos de reflexión y un diario comercial para identificar y reducir actividades innecesarias.

Cómo evitar la inversión emocional: lista de control basada en reglas

Automatice las reglas, retrase las operaciones impulsivas y utilice desencadenantes predeterminados (por ejemplo, una contribución programada o una regla de reequilibrio) para que las decisiones sigan un plan en lugar de sentimientos.

Base de costo HIFO: reglas, ejemplos y límites por lote

HIFO (más alto en entrar, primero en salir) es una regla de identificación de lote que relaciona primero las acciones que usted vende con los lotes comprados anteriormente con el costo por acción más alto.

Inflación general vs subyacente: qué muestra cada medida

La inflación general es la medida amplia de los cambios de precios que realmente enfrentan los consumidores; La inflación subyacente elimina los componentes más volátiles (normalmente alimentos y energía) para resaltar las tendencias subyacentes.