Blog de Finelo

Análisis fundamental vs técnico: métodos, usos y límites

El análisis fundamental estudia el negocio, los estados financieros, la valoración y el contexto económico de un valor, mientras que el análisis técnico estudia el precio, el volumen y el comportamiento del mercado. Compare sus necesidades de datos, horizontes temporales, limitaciones y posibles usos complementarios.

Roboasesores gratuitos: comisiones, costes y límites del servicio

Un “roboasesor gratuito” normalmente significa una plataforma de inversión digital que no anuncia ninguna tarifa visible de asesoramiento o gestión mientras utiliza una lógica programática basada en reglas para recomendar y mantener carteras; muchos EE.UU.

ETF de dividendos vs ETF de crecimiento: ingresos, rentabilidad y riesgo

Un ETF de dividendos se centra en generar ingresos mediante la tenencia de acciones que pagan dividendos; Un ETF de crecimiento se centra en la apreciación del capital manteniendo acciones que se espera que aumenten de precio en lugar de pagar dividendos significativos.

Duración del diferencial de crédito: cómo estimar la sensibilidad de los bonos

La duración del diferencial de crédito estima cuánto puede cambiar el precio de un bono o una cartera de bonos cuando cambia su diferencial de crédito, suponiendo que la curva del Tesoro subyacente no cambie.

Inflación IPC vs PCE: diferencias clave de medición

Tanto el IPC como el índice de precios PCE siguen la inflación, pero utilizan diferentes alcances, ponderaciones, fórmulas y prácticas de revisión. Conozca por qué las medidas pueden divergir y qué series oficiales se ajustan a una cuestión económica particular.

Base de costo cubierta vs no cubierta: reglas de reporte del bróker

Los valores cubiertos generalmente están sujetos a informes de costos del corredor al IRS, mientras que los valores no cubiertos imponen una mayor responsabilidad de mantenimiento de registros al inversionista. Conozca qué informan los corredores, qué deben verificar los contribuyentes y por qué es importante la distinción.

Base de costo vs valor de mercado: diferencias fiscales y de cartera

La base del costo es el monto histórico que pagó por un activo (total o por unidad); El valor de mercado es el precio de cotización actual del activo multiplicado por las unidades que posee.

Base de costo de acciones regaladas: reglas de transferencia y doble base

La base del costo de las acciones regaladas generalmente comienza con la base ajustada del donante, pero se puede aplicar una regla separada del valor justo de mercado cuando las acciones se venden posteriormente con pérdidas. Por tanto, los registros del donante son esenciales.

Índice de confianza del consumidor: qué mide y cómo interpretarlo

Los informes de confianza del consumidor encuestan a los hogares sobre las condiciones presentes y las expectativas futuras. Aprenda qué miden los índices, por qué difieren las metodologías y cómo interpretar los cambios junto con el gasto, el empleo, la inflación y otros datos económicos.

Trading

Efectivo para operar vs efectivo liquidado: reglas y ejemplos

El efectivo disponible para operar es el saldo que un corredor le permite utilizar para nuevas compras de inmediato; El efectivo liquidado es la porción que ha completado el proceso de liquidación de valores y está libre de cargas para toda la actividad de la cuenta.

Trading

Opciones call vs put: derechos, pagos y riesgos

Una opción de compra otorga a su titular el derecho a comprar un activo subyacente a un precio de ejercicio, mientras que una opción de venta otorga el derecho a vender. Compare sus perfiles de rentabilidad, pérdidas máximas, riesgo de asignación y casos de uso educativo comunes.

Libros de inversión para principiantes: cómo elegir una guía práctica

Los mejores libros de inversión para principiantes explican los objetivos, la diversificación, los costos, los impuestos y la toma disciplinada de decisiones en un lenguaje claro. Este marco ayuda a los lectores a comparar libros según su precisión, utilidad práctica, calidad de la evidencia y adecuación a sus necesidades de aprendizaje.