Finelo ブログ
投資とトレーディングを、一度に1つの記事ずつ学びましょう。実用的なガイド、初心者向けの解説、Fineloチームからの学習ヒントをお届けします。
投資計画の作成方法: 目標、リスク、レビュールール
投資計画は、貯蓄を資産に割り当てる方法、寄付額、長期的に保有資産をどのように監視および調整するかについて文書化された、目標に基づいたスケジュールです。
2 つの ETF を比較する方法: コスト、保有額、流動性、税金
短い答え（直接）: 2 つの ETF を比較するには、総収益、純経費 (経費率と取引コスト)、ターゲット指数との差異の追跡、保有銘柄の重複とセクターのエクスポージャー、流動性など、ユースケースにとって重要な測定可能な要素の小さなセットを選択し、同じ時間枠および税金/手数料の仮定で差異を計算または観察します。
投資手数料の計算方法: 時間の経過に伴うドルコスト
つまり、投資手数料を計算するには、すべての手数料 (パーセンテージ、フラット、取引ごと) をリストし、現在の資産価値を使用してパーセンテージ手数料をドルに変換し、同じ期間のすべてのドルを合計し、合計をドル総額または資産のパーセントとして表します。
CPI 変化の計算方法: 計算式と BLS メソッドの制限
ある期間の消費者物価指数 (CPI) を計算するには、現在の期間の代表的な商品とサービスの固定「バスケット」の価格を計算し、その総コストを選択した基準期間の同じバスケットのコストで割って、100 を掛けます: CPI = (コストベース ÷ コストベース) × 100。
コストベースの計算方法: 購入、手数料、調整
原価基準とは、税務および記録保持の目的で資産に割り当てる元の価値であり、通常は購入価格に手数料と資本改善を加えたものであり、課税対象となる利益または控除対象となる損失を計算するために売却益から差し引くものです。FINRA.org
過剰取引を回避する方法: コスト、警告サイン、および管理
シンプルな取引計画を作成し、制限（ポジションサイズの上限、1 日/週あたりの最大取引数、およびカレンダーの停止ルール）を適用し、いくつかの指標（期間あたりの取引数、取引あたりの純損益、および計画違反率）を使用してその計画に対するアクティビティを測定することで、過剰取引を回避します。
感情的な投資を避ける方法: ルールに基づいたチェックリスト
ルールを自動化し、衝動的な取引を遅らせ、事前に決定したトリガー (スケジュールされた拠出ルールやリバランス ルールなど) を使用することで、感情ではなく計画に沿って意思決定を行うことができます。
HIFO コストベース: 特定ロットのルール、例、制限
HIFO (最高入先出し) は、売却する株式を、1 株あたりのコストが最も高い以前に購入したロットと最初に照合するロット識別ルールです。
ヘッドラインインフレ率とコアインフレ率: 各指標が示すもの
ヘッドラインインフレは、消費者が実際に直面している価格変動の広範な尺度です。コアインフレでは、最も不安定な要素（通常は食品とエネルギー）を取り除き、根底にあるトレンドを浮き彫りにします。
ファンダメンタルズ分析とテクニカル分析: 手法、用途、限界
ファンダメンタルズ分析では、業績、貸借対照表項目、キャッシュフロー、経済要因を調査することにより、資産の本質的価値を推定します。テクニカル分析は、チャートとインジケーターの忠実度を使用して、価格と出来高の履歴を読み取り、エントリーとエグジットの時間を読み取ります。
無料のロボアドバイザー: 手数料、資金コスト、サービス制限
「無料ロボアドバイザー」とは通常、プログラマティックなルールベースのロジックを使用してポートフォリオを推奨および維持する一方で、目に見える助言や管理手数料を宣伝しないデジタル投資プラットフォームを意味します。多くの米国
配当ETF vs 成長ETF: インカム、リターン、リスクのトレードオフ
配当ETFは、配当を支払う株式を保有することで利益をもたらすことに重点を置いています。成長ETFは、多額の配当を支払うのではなく、価格上昇が期待される株式を保有することで資本の増加に重点を置いています。